每經(jīng)編輯｜程鵬    

在英國和美國聯(lián)合制裁柬埔寨“太子集團”及其創(chuàng)始人陳志后，柬埔寨客戶陷入恐慌，紛紛從“太子集團”旗下的“太子銀行”提取現(xiàn)金，以致“太子銀行”的網(wǎng)頁和客戶端一度無法訪問，幾個支行也因“資金流動性不足”而暫停交易。

太子銀行陷擠兌危機

另據(jù)報道，繼英美政府后，韓國政府也正在考慮對該集團及相關組織實施金融制裁。報道稱，韓國金融服務委員會下轄的金融情報機構計劃與相關部門協(xié)調(diào)，預計在本月內(nèi)實施制裁。

另據(jù)紅星新聞此前報道，美司法部沒收與柬埔寨太子集團（Prince Holding Group）相關的近13萬枚比特幣，價值高達150億美元，“太子集團”創(chuàng)始人陳志在逃。

陳志?圖片來源：資料圖

“太子銀行”陷擠兌危機

夜店“太子釀酒”也已關門

報道稱，周六（18日）一大早就有大批柬埔寨人在“太子銀行”外排隊取款。短期內(nèi)提款額激增引發(fā)“太子銀行”擠兌危機，多家分行不得不暫停交易。據(jù)介紹，“太子銀行”是柬埔寨最大的商業(yè)銀行之一。

為了安撫公眾情緒，“太子銀行”在一份聲明中承諾，美國等的制裁不會影響“太子銀行”的運營能力，“太子銀行”會繼續(xù)正常運行。報道稱，這份聲明并未緩解公眾的焦慮情緒，現(xiàn)在人們焦慮情緒仍在蔓延。

除了“太子銀行”，由“太子集團”控股并運營的夜店“太子釀酒”（Prince Brewing）也已關門。值得注意的是，丑聞纏身的前BigBang成員李勝利去年曾到訪此店。

目前，暫無法確定李勝利是否與“太子集團”以及“太子釀酒”有直接聯(lián)系。值得注意的是，最近柬埔寨發(fā)生了一系列針對韓國人的暴力犯罪事件，引發(fā)韓國輿論關注。就在上周，韓媒曝韓國財閥集團南陽乳業(yè)創(chuàng)始人的外孫女黃荷娜現(xiàn)居柬埔寨金邊，而李勝利也被曝在柬埔寨，并涉嫌與犯罪組織有牽連。兩人在柬埔寨是否存在重疊活動也備受關注。

韓國媒體報道稱，鑒于李勝利曾在柬埔寨等東南亞國家被目擊，外界質疑其是否在海外經(jīng)營夜店。不過，李勝利已經(jīng)對此予以否認。

韓國政府考慮金融制裁“太子集團”

其超910億韓元資產(chǎn)已被凍結

據(jù)紅星新聞報道，韓國主要反對黨國民力量黨議員姜民國（音譯）20日援引韓國金融監(jiān)督院的數(shù)據(jù)稱，“太子集團”在五家韓國銀行的柬埔寨分行進行了52次交易，牽扯金額超過1970億韓元。（1韓元約合0.005元人民幣）。

姜民國說，現(xiàn)在“太子集團”還有超910億韓元的資產(chǎn)仍存放在幾家韓國銀行的柬埔寨分行。其中，韓國國民銀行分行中有567億韓元、全北銀行分行中有269億韓元、友利銀行分行中有70億韓元、新韓銀行分行中有6.4億韓元。

銀行界傳出消息稱，在韓國官方正式?jīng)Q定發(fā)起制裁之前，包括韓國國民銀行在內(nèi)的五家韓國銀行已經(jīng)率先凍結了“太子集團”的資產(chǎn)。一位銀行業(yè)消息人士解釋稱，根據(jù)國際反洗錢協(xié)議，一旦國際社會對某個對象實施制裁，那涉事銀行須立刻凍結受影響的賬戶。

一位金融業(yè)消息人士稱，在韓國國家安全委員和外交部磋商并授權后，韓國就能正式對“太子集團”實施金融制裁。

“洗錢房”+挖礦：

太子集團的復雜洗錢體系

陳志（Chen Zhi），福建籍華裔，為“太子集團（Prince Group Holding）”創(chuàng)辦人之一，被外界稱為柬埔寨最具影響力的華商之一。公開資料顯示，他于2009年進入柬埔寨市場，2015年正式成立“太子集團”，短短十年間打造出涵蓋地產(chǎn)、金融、能源、通訊及銀行等多領域的商業(yè)版圖。集團旗下“太子銀行（Prince Bank）”已成為柬埔寨知名私營銀行之一。

自2015年起，陳志利用太子集團遍布30多個國家/地區(qū)的龐大商業(yè)網(wǎng)絡作為掩護，在柬埔寨秘密建造并運營了至少十個強制勞動詐騙園區(qū)。許多來自世界各地的工人被誘騙至此，遭到囚禁、酷刑，并被迫從事大規(guī)模的加密貨幣投資詐騙活動（俗稱“殺豬盤”），騙取了數(shù)十億美元。為了將詐騙效率最大化，園區(qū)內(nèi)還設有專業(yè)的“手機農(nóng)場”，其中兩個設施就擁有1250部手機，控制著約76000個社交媒體賬戶。

太子集團“手機農(nóng)場” 圖片來源：起訴書

為了洗白非法所得，陳志建立了一套極其復雜的洗錢體系。

法院文件顯示，太子集團使用了專業(yè)“洗錢房”（又稱“水房”）來處理贓款。洗錢機構收集到受害者的資金后（通常是比特幣或USDT等穩(wěn)定幣），會通過復雜的“噴灑”（spraying）和“漏斗”（funneling）技術進行清洗。

曾代理廣東省首個比特幣詐騙案件的肖颯律師對每經(jīng)記者解釋稱，“水房”具備分散化、多層交易結構，可將資金分散轉移，混淆資金流向。

所謂“噴灑”技術，是指將大筆贓款迅速拆分成無數(shù)小額，像灑水一樣分散到成百上千個新的比特幣地址中。這一過程旨在混淆視聽，讓一筆大額贓款在鏈上消失，降低單筆金額關注度。

“漏斗”技術則指的是將分散后的、在看似不相關的節(jié)點上的資金再次匯集到少數(shù)幾個核心的資金池地址中。

這一拆一合，切斷了資金的原始鏈條，讓區(qū)塊鏈追蹤變得異常困難。

FBI繪制的圖表顯示，來自比特幣礦池的資金被分散到22個獨立地址，然后重新組合成一個地址，并轉移到陳志的部分錢包地址。圖片來源：民事沒收起訴書

同時，利用加密貨幣挖礦業(yè)務也是該集團“洗白”非法所得的一大渠道。陳志曾向他人吹噓，其挖礦業(yè)務的“利潤相當可觀，沒有成本”，因為所有用于購買礦機、支付電費的運營資本，都直接來自詐騙受害者。

肖颯解釋說，挖礦業(yè)務提供了“合法收入”外殼，太子集團將詐騙所得投入比特幣礦場，用挖礦來掩蓋資金來源，再用新產(chǎn)出的比特幣替代臟幣，從而繞過監(jiān)管。

嚴立新進一步解釋道，太子集團本質上采用的是“雙規(guī)協(xié)同”的洗錢架構，從追蹤上來說存在兩大難點。首先，由于區(qū)塊鏈的“交易不可撤銷性”，資金一旦拆分，傳統(tǒng)凍結手段就失效了；其次，零知識證明（ZKP）技術的應用，使混幣器能實現(xiàn)“交易記錄與身份信息的完全剝離”，鏈上分析工具難以建立地址間的關聯(lián)關系。

不過，他強調(diào)，其團隊研究發(fā)現(xiàn)，即使是匿名性較強的Wasabi混幣器，其交易的“時間戳聚類”和“手續(xù)費特征”仍存在可識別的規(guī)律。

據(jù)美國財政部披露，僅通過匯旺集團（Huione，太子集團洗錢活動的核心鏈條之一），至少約有40億美元的不法資金在2021年至2025年期間被清洗。

此外，在線賭博業(yè)務也是“洗白”贓款的關鍵一環(huán)。即便在柬埔寨于2020年左右禁止在線賭博后，太子集團依然通過“鏡像網(wǎng)站”等技術手段，在多個國家或地區(qū)繼續(xù)運營其賭博平臺，將詐騙所得的加密貨幣通過這些平臺進行清洗。

編輯|程鵬 杜波

校對|陳柯名

封面圖片來源：資料圖

每日經(jīng)濟新聞綜合自紅星新聞，每經(jīng)app（記者：黎謹睿）、人民網(wǎng)東南亞